pacs.010.001.05 — Přímý inkaso mezi finančními institucemi pacs.010.001.05 — Přímý inkaso mezi finančními institucemi
Přehled Přehled
Zpráva pacs.010 se používá pro přímé inkaso mezi vlastními účty finančních institucí. Umožňuje jedné instituci inkasovat prostředky přímo z účtu druhé instituce.
Last reviewed against primary sources on 23 March 2026. ISO 20022 catalogue reference date: 2025-02-27; source links are listed below.
Klíčové datové prvky Klíčové datové prvky
- GrpHdr — Záhlaví skupiny s identifikací zprávy a informacemi o vypořádání
- DrctDbtTxInf — Informace o transakci přímého inkasa s inkasní částkou
- Cdtr / CdtrAgt — Identifikace instituce věřitele a agenta
- Dbtr / DbtrAgt — Identifikace instituce dlužníka a agenta
- IntrBkSttlmAmt — Mezibankovní vypořádací částka v měně vypořádání
Obchodní kontext Obchodní kontext
- Podporuje mezibankovní inkaso přímým inkasem mezi finančními institucemi
- Používá se pro inkaso poplatků, margin calls a institucionální vypořádací závazky
- Vyžaduje předem dohodnutá bilaterální ujednání mezi zúčastněnými institucemi
- Kritické pro institucionální řízení hotovosti a mezibankovní vypořádací cykly
| Klíčové datové prvky | Obchodní kontext |
|---|---|
| GrpHdr — Záhlaví skupiny s identifikací zprávy a informacemi o vypořádání | Podporuje mezibankovní inkaso přímým inkasem mezi finančními institucemi |
| DrctDbtTxInf — Informace o transakci přímého inkasa s inkasní částkou | Používá se pro inkaso poplatků, margin calls a institucionální vypořádací závazky |
| Cdtr / CdtrAgt — Identifikace instituce věřitele a agenta | Vyžaduje předem dohodnutá bilaterální ujednání mezi zúčastněnými institucemi |
| Dbtr / DbtrAgt — Identifikace instituce dlužníka a agenta | Kritické pro institucionální řízení hotovosti a mezibankovní vypořádací cykly |
| IntrBkSttlmAmt — Mezibankovní vypořádací částka v měně vypořádání | Instituce věřitele odesílá pacs.010 instituci dlužníka k inkasu prostředků na základě předem dohodnutého ujednání. Instituce dlužníka ověří požadavek a přímé inkaso vypořádá nebo zamítne. |
Kontext CBPR+ a schémat Kontext CBPR+ a schémat
- Nahrazuje prvky MT204 při mezibankovním zpracování přímého inkasa
- Strukturovaná identifikace stran podléhá stejným požadavkům jako ostatní zprávy pacs
- Validace identifikátorů institucí (BIC, LEI) je povinná
- Zahrnuto v plánu plného přijetí ISO 20022 v tržní infrastruktuře
Tok zpráv Tok zpráv
Instituce věřitele odesílá pacs.010 instituci dlužníka k inkasu prostředků na základě předem dohodnutého ujednání. Instituce dlužníka ověří požadavek a přímé inkaso vypořádá nebo zamítne.
Primary references Primary references
- ISO 20022 message definitions catalogue for
pacs.010.001.05 - SWIFT CBPR+ ISO 20022 usage-guidelines announcement
- SWIFT CBPR+ migration roadmap PDF