pacs.009.001.10 — Úhrada mezi finančními institucemi
Přehled
Zpráva pacs.009 se používá pro úhrady mezi vlastními účty finančních institucí. Podporuje mezibankovní financování, krycí platby a řízení likvidity.
Last reviewed against primary sources on 23 March 2026. ISO 20022 catalogue reference date: 2025-02-27; source links are listed below.
Klíčové datové prvky
- GrpHdr — Záhlaví skupiny s identifikací zprávy a informacemi o vypořádání
- CdtTrfTxInf — Informace o transakci úhrady s mezibankovní vypořádací částkou
- Dbtr / DbtrAgt — Identifikace instituce dlužníka a agenta
- Cdtr / CdtrAgt — Identifikace instituce věřitele a agenta
- IntrBkSttlmAmt — Mezibankovní vypořádací částka v měně vypořádání
Obchodní kontext
- Používá se pro převody z vlastních účtů mezi bankami a krycí platby
- Podporuje řízení likvidity mezi korespondenčními bankami
- Nese krycí úsek zákaznických úhrad vypořádaných krycí metodou
- Podporuje treasury a financování mezi finančními institucemi
| Klíčové datové prvky | Obchodní kontext |
|---|---|
| GrpHdr — Záhlaví skupiny s identifikací zprávy a informacemi o vypořádání | Používá se pro převody z vlastních účtů mezi bankami a krycí platby |
| CdtTrfTxInf — Informace o transakci úhrady s mezibankovní vypořádací částkou | Podporuje řízení likvidity mezi korespondenčními bankami |
| Dbtr / DbtrAgt — Identifikace instituce dlužníka a agenta | Nese krycí úsek zákaznických úhrad vypořádaných krycí metodou |
| Cdtr / CdtrAgt — Identifikace instituce věřitele a agenta | Podporuje treasury a financování mezi finančními institucemi |
| IntrBkSttlmAmt — Mezibankovní vypořádací částka v měně vypořádání | Instituce dlužníka odesílá pacs.009 instituci věřitele k převodu vlastních prostředků. Pro krycí platby pacs.009 poskytuje financovací úsek, zatímco pacs.008 nese zákaznickou instrukci jinou cestou. |
Kontext CBPR+ a schémat
- Nahrazuje MT202 a MT202COV pro institucionální převody
- Toky krycí metody párují pacs.009 s podkladovou zákaznickou instrukcí pacs.008
- Požadavky na strukturovaná data o stranách a identifikaci LEI rostou
- SWIFT gpi pokrývá pacs.009 pro transparentnost korespondenčního bankovnictví
Tok zpráv
Instituce dlužníka odesílá pacs.009 instituci věřitele k převodu vlastních prostředků. Pro krycí platby pacs.009 poskytuje financovací úsek, zatímco pacs.008 nese zákaznickou instrukci jinou cestou.
Primary references
- ISO 20022 message definitions catalogue for
pacs.009.001.10 - SWIFT CBPR+ ISO 20022 usage-guidelines announcement
- SWIFT CBPR+ migration roadmap PDF
- SWIFT CBPR+ pacs.009 overview
- SWIFT CBPR+ cover-method pacs.008/pacs.009 guidance