pacs.010.001.05 — Finansal kuruluşlar arası doğrudan borçlandırma

Genel bakış

pacs.010 mesajı, kuruluşun kendi hesabındaki doğrudan borçlandırma işlemleri için finans kuruluşları arasında kullanılır. Bir kuruluşun başka bir kuruluşun hesabından doğrudan fon tahsil etmesini sağlar.

Birincil kaynaklara göre en son 23 Mart 2026 tarihinde gözden geçirildi. ISO 20022 katalog referans tarihi: 2025-02-27; kaynak bağlantıları aşağıda listelenmiştir.

Temel veri öğeleri

• GrpHdr — Mesaj tanımlama ve takas bilgisi içeren Grup Başlığı
• DrctDbtTxInf — Tahsilat tutarı içeren Doğrudan Borçlandırma İşlem Bilgisi
• Cdtr / CdtrAgt — Alacaklı kuruluş ve aracısının kimlik bilgileri
• Dbtr / DbtrAgt — Borçlu kuruluş ve aracısının kimlik bilgileri
• IntrBkSttlmAmt — Takas para birimi cinsinden Bankalar Arası Takas Tutarı

İş bağlamı

• Finans kuruluşları arasında bankalar arası doğrudan borçlandırma tahsilatını destekler
• Ücret tahsilatı, teminat tamamlama çağrıları ve kurumsal takas yükümlülükleri için kullanılır
• Katılımcı kuruluşlar arasında önceden üzerinde anlaşılmış ikili düzenlemeler gerektirir
• Kurumsal nakit yönetimi ve bankalar arası takas döngüleri için kritik öneme sahiptir

CBPR+ ve şema bağlamı

• Bankalar arası doğrudan borçlandırma işleme için MT204'ün bazı unsurlarının yerine geçer
• Yapılandırılmış taraf tanımlama, diğer pacs mesajlarıyla aynı gereksinimlere uyar
• Kurumsal tanımlayıcıların (BIC, LEI) doğrulanması zorunludur
• Piyasa altyapıları genelinde tam ISO 20022 benimseme yol haritalarına dahildir

Mesaj akışı

Alacaklı kuruluş, önceden üzerinde anlaşılmış bir düzenleme kapsamında fon tahsil etmek üzere borçlu kuruluşa pacs.010 gönderir. Borçlu kuruluş talebi doğrular ve doğrudan borçlandırmayı takas eder veya reddeder.

Sürüm fark tablosu

Açıklamalı XML örneği

<FIDrctDbt>
  <GrpHdr>
    <MsgId>FIDD-2026-0012MsgId>
  GrpHdr>
  <DrctDbtTxInf>
    <PmtId><InstrId>COLL-4500InstrId>PmtId>
    <IntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">1250.00IntrBkSttlmAmt>
    <Cdtr><Nm>Collecting InstitutionNm>Cdtr>
    <Dbtr><Nm>Debited InstitutionNm>Dbtr>
  DrctDbtTxInf>
FIDrctDbt>
 

Alan açıklamaları

• InstrId: Use an identifier that links back to the bilateral collection arrangement.
• IntrBkSttlmAmt: Institution direct-debit amounts often need clear bilateral tolerance controls.
• Cdtr / Dbtr: Capture institutional roles clearly. This is not a retail-customer debit model.

Birincil referanslar

• ISO 20022 message definitions catalogue for pacs.010.001.05
• SWIFT CBPR+ ISO 20022 usage-guidelines announcement
• SWIFT CBPR+ migration roadmap PDF

İlgili mesajlar