pacs.010.001.05 — Financial Institution Direct Debit

Назва ISO	FinancialInstitutionDirectDebitV05
Статус реєстрації	Registered
Рік	2019
Версія	5

Огляд

Повідомлення pacs.010 використовується між фінансовими установами для транзакцій прямого дебетування з власного рахунку установи. Воно дозволяє одній установі стягувати кошти безпосередньо з рахунку іншої установи.

Ключові елементи даних

• GrpHdr — Заголовок групи з ідентифікацією повідомлення та інформацією про розрахунок
• DrctDbtTxInf — Інформація про транзакцію прямого дебетування з сумою інкасування
• Cdtr / CdtrAgt — Ідентифікація установи-кредитора та її агента
• Dbtr / DbtrAgt — Ідентифікація установи-дебітора та її агента
• IntrBkSttlmAmt — Сума міжбанківського розрахунку у валюті розрахунку

Бізнес-контекст

• Підтримує міжбанківське пряме дебетування між фінансовими установами
• Використовується для стягнення комісій, маржинальних вимог та інституційних розрахункових зобов'язань
• Вимагає попередньо узгоджених двосторонніх домовленостей між установами-учасниками
• Критично важливе для інституційного управління грошовими коштами та міжбанківських розрахункових циклів

Контекст CBPR+ та схем

• Замінює елементи MT204 для обробки міжбанківського прямого дебетування
• Структурована ідентифікація сторін відповідає тим самим вимогам, що й інші повідомлення pacs
• Валідація інституційних ідентифікаторів (BIC, LEI) є обов'язковою
• Включено в дорожні карти повного впровадження ISO 20022 в ринкових інфраструктурах

Потік повідомлення

Установа-кредитор надсилає pacs.010 установі-дебітору для інкасування коштів за попередньо узгодженою домовленістю. Установа-дебітор перевіряє запит та здійснює розрахунок або відхиляє пряме дебетування.

Пов'язані повідомлення

• pacs.009.001.10 — Financial Institution Credit Transfer
• pacs.002.001.12 — FI to FI Payment Status Report
• pacs.003.001.09 — FI to FI Customer Direct Debit