pacs.010.001.05 — Financial Institution Direct Debit

Nazwa ISO	FinancialInstitutionDirectDebitV05
Status rejestracji	Registered
Rok	2019
Wersja	5

Przegląd

Komunikat pacs.010 jest używany między instytucjami finansowymi do transakcji poleceń zapłaty na rachunek własny instytucji. Umożliwia jednej instytucji pobranie środków bezpośrednio z rachunku innej instytucji.

Kluczowe elementy danych

• GrpHdr — Nagłówek grupy z identyfikacją komunikatu i informacjami o rozrachunku
• DrctDbtTxInf — Informacje o transakcji polecenia zapłaty z kwotą inkasa
• Cdtr / CdtrAgt — Identyfikacja instytucji wierzyciela i jej agenta
• Dbtr / DbtrAgt — Identyfikacja instytucji dłużnika i jej agenta
• IntrBkSttlmAmt — Kwota rozrachunku międzybankowego w walucie rozrachunku

Kontekst biznesowy

• Obsługuje międzybankowe inkaso poleceń zapłaty między instytucjami finansowymi
• Używany do inkasa opłat, wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego i zobowiązań rozrachunkowych instytucji
• Wymaga wcześniej uzgodnionych dwustronnych ustaleń między uczestniczącymi instytucjami
• Kluczowy dla instytucjonalnego zarządzania gotówką i międzybankowych cykli rozrachunkowych

Kontekst CBPR+ i schematy

• Zastępuje elementy MT204 w przetwarzaniu międzybankowych poleceń zapłaty
• Strukturyzowana identyfikacja stron podlega tym samym wymaganiom co inne komunikaty pacs
• Walidacja identyfikatorów instytucjonalnych (BIC, LEI) jest obowiązkowa
• Uwzględniony w planach pełnej adopcji ISO 20022 we wszystkich infrastrukturach rynkowych

Przepływ wiadomości

Instytucja wierzyciela wysyła pacs.010 do instytucji dłużnika w celu pobrania środków na podstawie wcześniej uzgodnionych ustaleń. Instytucja dłużnika waliduje żądanie i dokonuje rozrachunku lub odrzuca polecenie zapłaty.

Powiązane wiadomości

• pacs.009.001.10 — Financial Institution Credit Transfer
• pacs.002.001.12 — FI to FI Payment Status Report
• pacs.003.001.09 — FI to FI Customer Direct Debit