pacs.010.001.05 — Financial Institution Direct Debit

ชื่อ ISO	FinancialInstitutionDirectDebitV05
สถานะการลงทะเบียน	Registered
ปี	2019
เวอร์ชัน	5

ภาพรวม

ข้อความ pacs.010 ใช้ระหว่างสถาบันการเงินสำหรับธุรกรรมหักบัญชีโดยตรงในบัญชีของสถาบันเอง ช่วยให้สถาบันหนึ่งสามารถเรียกเก็บเงินโดยตรงจากบัญชีของสถาบันอื่น

องค์ประกอบข้อมูลหลัก

• GrpHdr — Group Header พร้อมรหัสระบุข้อความและข้อมูลการชำระบัญชี
• DrctDbtTxInf — ข้อมูลธุรกรรมหักบัญชีโดยตรงพร้อมจำนวนเงินเรียกเก็บ
• Cdtr / CdtrAgt — การระบุตัวตนสถาบันเจ้าหนี้และตัวแทน
• Dbtr / DbtrAgt — การระบุตัวตนสถาบันลูกหนี้และตัวแทน
• IntrBkSttlmAmt — จำนวนเงินชำระบัญชีระหว่างธนาคารในสกุลเงินชำระบัญชี

บริบทธุรกิจ

• รองรับการเรียกเก็บเงินหักบัญชีโดยตรงระหว่างธนาคารระหว่างสถาบันการเงิน
• ใช้สำหรับการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม margin call และภาระผูกพันการชำระบัญชีระดับสถาบัน
• ต้องมีข้อตกลงทวิภาคีที่ตกลงไว้ล่วงหน้าระหว่างสถาบันที่เข้าร่วม
• สำคัญสำหรับการจัดการเงินสดระดับสถาบันและวงจรการชำระบัญชีระหว่างธนาคาร

บริบท CBPR+ และรูปแบบ

• แทนที่องค์ประกอบของ MT204 สำหรับการประมวลผลหักบัญชีโดยตรงระหว่างธนาคาร
• การระบุตัวตนคู่สัญญาแบบมีโครงสร้างเป็นไปตามข้อกำหนดเดียวกับข้อความ pacs อื่นๆ
• การตรวจสอบรหัสระบุตัวตนสถาบัน (BIC, LEI) เป็นข้อบังคับ
• รวมอยู่ในแผนงานการนำ ISO 20022 มาใช้อย่างเต็มรูปแบบทั่วโครงสร้างพื้นฐานตลาด

กระแสข้อความ

สถาบันเจ้าหนี้ส่ง pacs.010 ไปยังสถาบันลูกหนี้เพื่อเรียกเก็บเงินภายใต้ข้อตกลงที่ตกลงไว้ล่วงหน้า สถาบันลูกหนี้ตรวจสอบคำขอและชำระบัญชีหรือปฏิเสธการหักบัญชีโดยตรง

ข้อความที่เกี่ยวข้อง

• pacs.009.001.10 — Financial Institution Credit Transfer
• pacs.002.001.12 — FI to FI Payment Status Report
• pacs.003.001.09 — FI to FI Customer Direct Debit