pacs.010.001.05 — Financial Institution Direct Debit

Nume ISO	FinancialInstitutionDirectDebitV05
Stare de înregistrare	Registered
An	2019
Versiune	5

Prezentare generală

Mesajul pacs.010 este utilizat între instituții financiare pentru tranzacții de debitare directă pe contul propriu al instituției. Permite unei instituții să colecteze fonduri direct din contul altei instituții.

Elemente de date cheie

• GrpHdr — Antet de grup cu identificarea mesajului și informații de decontare
• DrctDbtTxInf — Informații privind tranzacția de debitare directă cu suma de colectare
• Cdtr / CdtrAgt — Identificarea instituției creditoare și a agentului acesteia
• Dbtr / DbtrAgt — Identificarea instituției debitoare și a agentului acesteia
• IntrBkSttlmAmt — Suma de decontare interbancară în moneda de decontare

Context de afaceri

• Suportă colectarea interbancară prin debitare directă între instituții financiare
• Utilizat pentru colectarea comisioanelor, apelurile în marjă și obligațiile de decontare instituționale
• Necesită acorduri bilaterale prestabilite între instituțiile participante
• Esențial pentru gestionarea numerarului instituțional și ciclurile de decontare interbancară

Context CBPR+ și scheme

• Înlocuiește elemente ale MT204 pentru procesarea debitărilor directe interbancare
• Identificarea structurată a părților urmează aceleași cerințe ca și celelalte mesaje pacs
• Validarea identificatorilor instituționali (BIC, LEI) este obligatorie
• Inclus în foile de parcurs pentru adoptarea completă a ISO 20022 în infrastructurile de piață

Fluxul mesajului

Instituția creditoare trimite pacs.010 instituției debitoare pentru a colecta fonduri în baza unui acord prestabilit. Instituția debitoare validează cererea și decontează sau respinge debitarea directă.

Mesaje conexe

• pacs.009.001.10 — Financial Institution Credit Transfer
• pacs.002.001.12 — FI to FI Payment Status Report
• pacs.003.001.09 — FI to FI Customer Direct Debit